Last but not least,比特幣(Bitcoin)等虛擬幣:基於比特幣的匿名性,且可自由、不記名的產生不同的比特幣錢包,搭配混幣服務,難以追蹤真實身份,是近年來最常用的洗錢工具,之前提到那個傳統洗錢的三個階段,比特幣可以簡化到一筆到位。另外,如黑道:用比特幣購入價值的毒品販毒、地下槍械等……

【問答:洗錢到底是怎麼一回事?】@出版人傅興文

謝邀!
在回複《什麼是洗錢?為什麼要洗錢?( http://t.cn/A6MQl7mZ )》中首先提到,近幾年,我主業從華爾街一線轉為compliance(合規)和surveillance(監控)金融市場,而AML(反洗錢)恰好是其中主要職責之一。恰好最近隨著美國首只比特幣期貨ETF問世(人類曆史上史無前例的巨大賭場正式開張),比特幣創了新高,我微博下面又熱鬧了,又有幣圈之人說我預測錯了,我只想回應一句:錯什麼?!
前些年我那多篇詳細分析比特幣的文章、前後出版了2、30本書中更至少在三本書中有對比特幣全面的論述,只要稍微再仔細看一下就會知道:無論是比特幣的價格、還是比特幣在中國的命運(早該嚴格禁止,依法取締了)、以及比特幣除了洗錢、涉及黃賭毒等暗網非法活動、非法轉移資產等,它們只有價格,沒有價值的論斷等等方方面面……請問,哪一點說錯了?!!!
談回洗錢到底是怎麼一回事?
再借用一個通俗的段子:比如十歲的你,在馬路邊突然撿到了100塊錢,你想自己花,但一花肯定就會被你父母發現,就會被要求上交。那怎麼辦呢?於是,你找到了馬路邊賣冰棍的老爺爺說,你願意給他50塊錢,讓他送你回家,並告訴你父母,說你幫他賣了一下午冰棍,你的50塊錢是他獎勵給你的,可以白賺50塊,老爺子當場就答應了。
然後父母看到你辛苦賺了50塊錢就象徵性地收了你20,給你留了30,讓你自己花。於是你雖然賠了70塊錢,但是你可以光明正大的花這30塊,因為這30塊有了來由。
只要將這個段子中的父母當作政府,老爺子成為中介,撿錢作為非法所得,而那20塊錢視為稅收的話,那整個這個過程就是洗錢的過程。

常見的洗錢方法有:
在賭場以代幣間接兌換:在賭場中兌換成代幣,再將代幣直接交付給洗錢的受益人。再由他去將代幣兌換回現金(通常需要5%左右的手續費),在外可聲稱在賭場內賭贏的。這樣可以避免透過紙鈔上的編號直接追查到洗錢的受益人。常用於各國可將代幣兌換回現金的職業賭場。
購買已經中獎的彩票或馬票:與銀行勾結,以高價向得主私下購買已得獎的票券,並公開兌換。
購買古董珠寶或具價值收藏品、高價中古精品:利用低買高賣的假買賣,將錢以合法的交易方式,洗到目的賬號。此方式亦常用於受賄的收錢方式;或購買具價值的古董珠寶或收藏品,再訛稱為自家收藏品在市場上放售,一般會購買沒有記號的物品如文物、郵票或曆史悠久的名廠樂器。或私下購買多部名車,中古私人飛機,珠寶名牌等高價值物轉售。
跨國多次轉匯與結清舊賬戶:利用轉匯的相關單據有保存期限的漏洞。
外幣活存賬戶:使用多次小額存款的方式存入,再到外國提領外幣。俗稱“螞蟻搬家”,常配合“人頭賬戶”使用。
跨國交易:常見於無實體商品的產業。利用交易金額造假灌水的方式,先透過合法的方式將金錢匯往外國掮客的賬戶,再通過外國賬戶分錢,分清原本的交易金額、掮客的傭金與原本要洗出去的錢;或利用各地的商品貿易,例如以過高金額購買普通消費品,將大量款項匯到國外賬戶,裝作用以支付買貨款項。反過來亦可將商品高價出售,讓國外的洗錢夥伴將款項匯進國內。
偽幣或偽鈔:將偽幣或偽鈔,通過多次小金額消費行為,或是利用自動販賣機找零行為,或是紙鈔兌換成硬幣的機器。將偽幣或偽鈔洗成真錢。

Last but not least,比特幣(Bitcoin)等虛擬幣:基於比特幣的匿名性,且可自由、不記名的產生不同的比特幣錢包,搭配混幣服務,難以追蹤真實身份,是近年來最常用的洗錢工具,之前提到那個傳統洗錢的三個階段,比特幣可以簡化到一筆到位。另外,如黑道:用比特幣購入價值的毒品販毒、地下槍械等,將贓款轉嫁給他人等。至於比特幣是如何涉及黃賭毒等其他暗網非法活動、特別在中國涉及非法轉移資產等等,就不一一盡述了……點到為止吧。
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