#SWIFT的頂級博弈 #

作者 :木蘭

來源 :木蘭知行錄

轉自 :華爾街俱樂部

美國電影《教父》中有一句經典台詞:金融是槍,政治決定什麼時候開槍。很好詮釋了中美金融戰的情景。

近日,金融業有一個不起眼但很重要的消息:央行發文稱,將由環球銀行金融電信協會(SWIFT)與4家中資機構合資成立的金融網關信息服務公司,向國內SWIFT用戶統一提供金融網關服務,且清算數據存儲在境內。

必須說明:這個行動是有巨大的戰略意義的,主要是防止美國突然切斷中國金融機構與境外機構間的清算業務。

同時,央行也將大力推動國內美元結算由“全額結算”轉為“淨額結算”,這樣中國的美元日均結算量會降低至此前的1/10左右。有利于減輕對SWIFT系統的依賴,即便到時候美國關門,影響也相對可控。簡單介紹一下SWIFT系統。

SWIFT系統和CHIPS系統(紐約清算所銀行同業支付系統)分別成立于1973年和1970年,是布雷頓森林體系解體之後,美國和歐洲控製全球貿易和美元結算的主要工具。

現在,SWIFT系統為200多個國家和地區的11000多家銀行、證券、跨國公司提供交易服務。在國際貿易結算中,99%以上的信用證是采用SWIFT格式的,簡單說,只要有國際貿易和資金往來,就不得不通過SWIFT系統,沒有別的辦法。

SWIFT總部位于比利時,看似中立,實際上完全受歐美控製,SWIFT的25個董事席位中歐美英等西方國家占據了19席以上,中國僅有1席。

加入SWIFT的國家,都可以在自己國家設立一個接入中心,這個接入中心再通過網絡向SWIFT的兩個信息交換中心鏈接。但是,SWIFT最重要的兩個信息交換中心卻設在荷蘭的阿姆斯特丹和美國的紐約。

SWIFT不涉足銀行賬戶資金的跨境劃撥,資金跨境劃撥清算主要由各國自行設立的支付系統完成。比如在美國,紐約清算所銀行同業支付系統(CHIPS)負責這項工作,中國則由跨境人民幣支付系統(CIPS)完成跨境結算。

但由于美國CHIPS在全球美元支付清算體系具有絕對優勢地位,而美元在全球儲備貨幣占據60%-65%市場份額,在全球貿易投資支付的份額占比超過40%,因此SWIFT系統無法脫離CHIPS單獨存在。這樣,美國就具備了控製SWIFT的實力。

“911”之後,美國根據《國際緊急經濟權利法案》,授權財政部可以從SWIFT調取金融交易和資金流通信息。因此,美方不僅可以精確掌握全世界每一家銀行、每一筆款項的流向,更可以憑此實施金融領域的“精准打擊”。

在對恐怖分子的金融限製嘗到甜頭後,近年美國開始有針對性地運用CHIPS-SWIFT的“聯動效應”作為金融武器,操作一般分三步:先切斷受製裁國家CHIPS系統接口、再鼓動盟國共同製裁,徹底切斷後者的外匯通道、最後施壓SWIFT將其剔除。

2008年11月,美國以核擴散問題為借口對伊朗發起金融製裁,先是禁止伊朗金融機構使用CHIPS開展美元交易結算,直接切斷伊朗使用美元並參與美國金融交易系統的聯系,迫使伊朗不得不與美元“脫鉤”。

到了2012年,美國聯合歐洲升級對伊朗的金融製裁,直接將伊朗4家重要銀行從SWIFT系統剔除。

2014年“烏克蘭危機”之後,歐美也限製俄羅斯金融機構使用SWIFT系統(但不是全面禁止整個俄羅斯金融體系)。

……

所以根本的出路,還是要加快人民幣的國際化。

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全文:http://t.cn/A6cf9Myi

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